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2468财商网:基金知识大全,理财的朋友一定要记住

你好!我是谢其福,每天写一篇日记,分享我的个人理财之财商思想和观察。

今天是2019年12月14日,这是我的第407篇原创日记。

 

今天给大家详细介绍一下关于基金的基础知识,让大家有一个全面的了解,揭开基金的神秘面纱。

一,基金的种类有哪些?

基金可以按4个纬度分类:

1,按投资品种分类。

2,按交易渠道分类。

3,按运作方式分类。

4,按投资方式分类。

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二,按基金投资品种的不同,

又可以分5类,分别是

1,货币基金。

2,债券基金。

3,股票基金。

4,混合基金。

5,境外投资基金

 

什么是货币型基金?

货币型基金主要投资于票据等短期货币工具,最大特点是具有较强的灵活性,是投资人较好的现金管理工具。【本文为原创文章,独家首发于2468财商网(http://www.2468.net/),作者:谢其福,未经授权,不得转载。】

货币基金风险较低,天天计息,月月分红,免收申赎费。

大概年收益率:2%-4%。

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什么是债券型基金?

债券型基金是主要投资于国债、企业债和可转债的基金产品,债券投资比率一般为总资产的80%以上。

这一类基金的申购和赎回手续费较低,一般会定期分红,具有低风险且收益稳定的特点。

大概年收益率:6%-7%。

什么是股票型基金?

股票基金是最主要的基金品种,它以股票作为主要投资对象,基金资产80%以上投资于股票的基金可以被称为股票型基金。

股票型基金是一种风险较高、预期收益也较高的基金品种。

股票型基金优、缺点比较:

因为投资股票的资产必须高于80%。

所以,牛市上涨到时候,涨的更多;熊市下跌的时候,跌的更多。

大概年收益率:20%以上。

 

什么是混合型基金?

混合型基金是指同时以股票、债券及货币市场工具为投资对象,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准的基金。

混合型基金预期收益和风险介于股票型基金和债券型基金之间。

混合型基金优、缺点比较:

因为没有固定投资股票的资产占比多少。

所以,牛市上涨到时候,可以配置多一点的股票;熊市下跌的时候,可以配置少一点的股票,相对比较灵活。

大概年收益率:15%以上。

 

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什么是境外投资基金?

境外投资基金也称为QDII基金。

QDII即合格境内机构投资者,QDII基金是合格境内机构投资者设立的以外币或人民币为单位、投资境外证券市场的基金。

投资人通过购买QDII基金可以间接实现海外投资、均衡配置和分散风险。

 

三,按交易渠道分类。

又分为场内基金和场外基金,这个场指的是证券交易市场。

基金公司可以把募集到的基金放在证券交易市场买卖,也可以由自己公司或者银行等渠道交易买卖。

在证券交易市场交易的基金就是指场内基金;

而其它渠道交易等基金,就是指场外基金。

场内基金的买卖,需要开通股票交易账户。

场外基金的买卖对象是基金公司,可以在基金公司官网等渠道交易,所以是不需要开通股票交易账户。

 

四,按运作方式分类。

又可以分为开放式基金和封闭式基金。

开放式基金是指基金规模大小是不固定的,投资者可以随时买入或者卖出。基金份额可以增加或者减少。

封闭式基金是指在基金成立的一段时间之内,基金份额是不变的,基金规模也是不变的,投资者只能在场内和其它投资人买卖。

 

五,按投资方式分类。

又可以分为主动型基金和被动型基金。

主动型基金就是指基金经理拿到募集来的资金去做投资,投资哪支股票,投资哪个债券,投多少钱,都是由基金经理来做决定的。主动出击,寻找最优质的公司股票。

被动型基金又叫指数型基金,基金经理是不主动寻求超越市场收益的表现,一般选定特定的股票为交易对象,试图跟踪它的走势,复制整个市场的平均收益率。

我最爱的指数型基金,就属于被动型基金。

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什么是指数型基金?

指数基金是一类以拟合目标指数走势、跟踪目标指数变化为原则,以期与目标指数具有相当收益率的基金品种。

它能有效分散和防范风险,管理费用低廉,运作透明,有助于分享经济长期增长成果。

但是指数基金也是股票型基金中风险最高的,投资人要有充分的风险意识和风险承受能力。

 

你明白了吗?

如果还是不太明白的话,那就多看几篇吧,俗话说的好:书都百遍,其义自见。

 

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