股票投资新手入门与策略(新手如何投资股票基金)

因为今年我看后台增加了不少股票投资新手关注我,所以,想给大家聊一些比较股市投资的建议,老股民可以不用看了,股票投资新手可以看看。

注意,我这里讲的是长期的建议。

1. 不建议新入市同学们买股票

我个人做投资十多年,感触非常深刻。投资股票一般人都要经历几个过程:看山是山,看山不是山,看山还是山这样的一个过程。大多数人会掉进去看山不是山的第二个过程中,出不来。换言之,多数人追涨杀跌,受不了股票市场的震动,最后可能会亏的鼻青眼肿的离开这个市场,并且发誓永远不踏入这个市场,但还是会在下一次市场行情好的时候偷偷入市。

而且市场的残酷程度,很多时候是超出了大家的预期,包括有的时候也会超出很多顶级投资人的预期(顶级投资人可能会通过长期持有优秀股票+无杠杆+稳定的情绪控制能力可以熬过去)。拿这次中概股的龙头阿里巴巴来说:

股票投资新手入门与策略(新手如何投资股票基金)

 

阿里巴巴是国内最优秀的公司之一,但是这长达1年半的调整,遥遥无期的下跌(跌幅达到70%),怕是再多头的投资者,面对这样的行情,也扛不住。

亦或者是我们看看国内的很多公司,像大牛股中国平安,92调整到42也会跌的很多同学怀疑人生。

持有股票是异常艰难的,这需要几个能力:

(1)挖掘到好公司的能力,好公司一般包括有着好的商业模式(1永续性经营的能力、持续创造现金流的能力、不受金融周期影响的能力),有着不错的毛利率、净利率,有着相对高效率的管理效率,有着优秀的管理层。

(2)相对低估或者合理的价格买入。

这些对于一些比较老股民都异常艰难,何况是新人了。而且即使做到这两点,可能短期还是亏钱的,比方说中国平安,如果在10倍市盈率买入,珍惜60元的平安,到现在还套20%)。更多人买股票是基于赌一把做个短线的思路,因此,基本上都没可能在这个市场上赚到钱。

所以我不建议新手投资者上来直接买股票,特别是还不熟悉这个市场,不了解这个市场,想赚钱,有种痴人说梦的感觉。

 

2. 现代货币信用体系

这个体系有点复杂,讲解起来不是一句话两句话,有兴趣的同学去看两本书:伯南克的《金融的本质》,李斌、伍戈《信用创造、货币供求与经济结构》这两本书。

总结下来其实很简单,就是现代经济社会的货币信用体系的模式很简单:全球的大部分国家都在保持温和的通货膨胀,用于发展经济,用于缩小贫富差距,同时也可以保障全球稳定。

因此,长期看,货币一定是贬值的。持有现金一定是不行的,持有资产一定是可以的,这种资产可以是房产,可以是股票资产。

我一直给大家举的拉面的例子,其实现在想想,什么都是例子,所有的资产都在涨价。各位想想自己身边的事情,过去的10年,是不是绝大部分资产都在涨价?房子在涨价,房租在涨价,水果在涨价,粮食在涨价,酱油在涨价,瓜子都在涨价,咖啡在涨价,矿泉水在涨价,白酒在涨价。而大家熟悉的拉面,以上海为例,10年前,12年大概10元一碗,现在大概是25元一碗。

同样的是,我们往后看10年,2032年的时候,我想拉面绝不可能是25元一碗,极有可能是50-75元一碗。

这篇2年前的文章,我当时阐述过,各位现在看看还是可以的:达利欧:现在现金仍旧是垃圾

所以,一定不能持有现金,哪怕是买理财,也是会跑输通胀的,因为理财背后的本质是债券,债券本质上来说不是权益资产,也是会跑输通胀的,而且很多债可能最终也不会太安全。

 

3. 基金

既然货币一直贬值,既然股票市场波动大,那么买什么?我个人建议,对于绝大部分投资者,还是买基金合适。

而且,现在正是买基金最合适的时间。

牛市是绝大多数投资者亏损最大的原因。所以,投资要记得在市场情绪面不好的时候,市场差的时候播种,长期持有到市场好的时候,或者就干脆一直持有下去。

投资基金,我也给过建议,一般来说就三类:

1. 指数基金,诸如现在的沪深300、上证50、中证500、创业板50、德国30、纳斯达克100、标普500、恒生指数等指数基金都可以配置,长期来看,均衡配置全球优秀的指数基金是非常必要的。

因为指数不会死,而且一定会往上走。

每个指数背后都有很多公募基金做很多产品,各位随便选一选,找到规模大、管理费收的低的直接买就可以。

 

2. 宽基

这里面包括一些行业基金或者一些类别一致的基金。比方说中概互联、恒生科技指数、白酒基金、中证红利、中证银行、食品饮料、消费主题、家用电器、医药等,比较多。

可以优选几类,诸如像大消费是很多人都喜欢配置的。再比如最近我给大家推荐的恒生科技指数、中概互联等也都是相对估值都是低位的,这种都可以配置。

这类基金也会调整,但相对来说,调整幅度不会特别大,而且,如果有择时能力,我建议最好是市场相对情绪面差的时候买一些,亦或者是定投也可以。

 

3. 优秀基金经理的权益基金

之前我有跟大家推荐过几位。比方说张坤,其实张坤的投资风格是典型的芒格式的投资风格,集中仓位重仓个股,长期持有。张坤的蓝筹精选,拉长时间看,表现是非常不错的,只是太多人在他净值最高的时候买入,以至于亏损。

前阵子我有跟大家建议的张坤的易方达亚洲精选股票,118001,现在已经跌出了安全值,我是真的建议大家可以考虑定投。

还有像朱少醒的富国天惠成长,这只基金已经16年多了,收益也是非常高。只是最近这1年,也同样是有大幅度的回调,但历史上同样也有回调,2015年、2018年都有大幅回调,2022年这次又是大幅回调,但优秀的基金经理的能力是经过牛熊检验的,像富国天惠成长创新高也是早晚的事。

再有像谢治宇的兴全合宜,也是很不错的基金。还有很多,像丘栋荣、杜洋、刘彦春、付鹏博、刘格菘、周应波、曲扬、萧楠、王宗合等,当然也有同学觉着葛兰也是不错的基金经理。这里面每个人的认知不一样,主要是看人。

我个人觉着,配置这些基金其实就够了。现在看,如果是长期不用的闲钱,一把买入多个基金(包括指数+宽基+优秀的基金经理的基金)也不是什么大问题。当然,选择几个自己所看好的基金,长期定投也行。

但总之一句话是,无论基金也好,股票也好,波动都是挺大的,我还是建议各位要有长期主义的信念,起码是以年为单位持有。同时也不能有太高的预期。长期来看,每年能有8%-15%平均的年化收益,就非常不错了。

投资,对大多数投资者来说,从来都不是雪中送炭,而是锦上添花。

 

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