1. 2468财商网首页
  2. 财商启蒙

2020年你不一定要炒股,但一定要关注

2468财商网小编有个朋友叫老张,是一个职业投资人,人帅多金。

以下是对他的一次专访。

 

可能很多人都不信,我半个月前刚开了股票账户,作为一个所谓的投资人,原来我竟然从不炒股。

对,我原来有个认知错误,那就是我认为二级市场太多高手,需要面对大批上市公司专业化的市值管理团队以及专业级炒股机构,我进场注定只能是散户和韭菜般的存在,所以导致我一直迟迟不敢进场。

我的失误在于我把自己和其它人假设站在对立面了,其实我完全可以用“庄家思维”来重新思考和定义这件事,而非把自己定位于散户,那样注定会血本无归。

所以呢,在我决定要炒股的那一刻起,就告诉我自己,必须要有庄家思维,必须要有价值投资的心态,要么不买进,要么长期持有,我不适合天天买进卖出。

半个月前,试投了100万,赚了小20万,半个月回报率约17%,当然不是我牛,我只是一个小白,赶上大市,听了大牛的话,并按照自己对投资的理解做了一点尝试而已。

我给自己2020年投资股票的纪律是:

每月只投100万,一年1200万;
任何股票至少持有3个月,最好能3年、5年甚至更久;
“学费”预亏1200万,反正我原来做一级市场也大概每年血本无归一两千万。

所以呢,我以后可能会每月或每周和大家分享下我“亏钱”的教训,用每个月100万买回来的教训。

 

020年你不一定要炒股,但一定要关注"

— 1 —

为何2020开始炒股?

为何2020年我开始炒股,主要来自于对流动性及大势的判断。

记得我2016就呼吁大家不要炒房了,主要就是因为流动性变差,“只住不炒”已经是国策,几乎不会有大的动摇了,所以你看很多房地产商日子越来越不好过,拿地越来越难,现金流越来越紧张,交易数量直线下降,前几天恒大75折卖楼,很多人各种分析,我不以为然,我的预期是很多地产商下半年日子更难熬,优惠幅度会更大,毕竟地产商家也没有余粮,也需要自救。

所以呢,我自己在深圳的购房计划也会拖到2020年下半年,包括北京,我自住不炒。

2020年我开始投资股票的原因也类似,一级市场的流动性也变得很差,2019年可谓私募股权投资的寒冬,很多投资机构手里不仅没钱了,而且很多项目基本“有价无市”,估值可能还不错,但就是无法找到接盘侠退出,上市和被并购也几无可能。

我自己虽然投的都是现金流的项目,每年甚至每个月都能分红,但你知道做一级市场,分红都是小钱(每年预计有30%左右的年化吧),真正的大钱在于套现退出比如某个项目上市某个公司被并购,但你客观评价一下2020年的发展态势,很多企业能活着就不错了。

所以,我进入股市的最主要原因是想要更好的流动性,买进卖出更方便。

其次才是看好2020年的股市,因为不管疫情对经济造成多大影响,有钱人一样还有钱,而且可能在疫情结束后更有钱(低成本并购到更好的资产),老百姓的钱能到哪里去?

房市“只住不炒”的基本方针不可能动摇,各类实体经济虽然鼓励,但创业风险太大了,相信今年创业的人会急剧减少。

而越是老百姓越是投资小白,就越看不上余额宝或者公募基金的收益率 甚至我问一个朋友半导体ETF怎么样,他竟然鄙视我说这是“老人家或大妈”买的。

你看,大家的所谓“投资心态”就是这样。

不愿意承担风险,又想要高收益,钱还不多,最重要,没有人认为自己是韭菜。

所以,2020大家肯定都跑步“进场”,钱一多,自然股市利好,大家晚些可以留意一下今年2月份新开户的数量,一定会创历史新高,至少我身边太多朋友因为在家隔离,除了学习之外,唯一能聊、能操作和投资的也就股票了,不用出门不用尽调的最佳选择(不是鼓励大家不尽调不了解一个公司就乱炒股哈)。

 

020年你不一定要炒股,但一定要关注"

 

— 2 —

我的炒股逻辑

每个人都有自己的一套投资逻辑,应用到二级市场就是炒股逻辑,别人的经验很难让你炒股赚钱,唯有形成自己一套自洽的投资认知和逻辑,方能在实践中不断完善。

即使做二级市场,我依然会秉承:

1)看好中国消费市场的龙头企业

疫情只会对中国经济尤其国民消费有短暂影响,长期来看,国内消费市场依旧是全球第二、第一的存在。

用巴菲特的说法就是,这是一个看得见摸得着人人都需要的一个产业,消费领域有个二元法则,就是任何一个品类只有2个品牌存在,比如可口可乐、百事可乐,比如杜蕾斯、冈本等等,所以你除了茅台、海天味业你还可以看看这个领域的第二是谁。

2)中国科技产业属于国策,注定兴起;

我相信ZF会以举国之力来支持芯片、5G、半导体、人工智能、机器人、创新药等相关产业的,科创板的创建就说明了这个导向。

如果你有足够的时间和耐心,不妨关注,反正我会,我以为,最终能推动人类进步和国家发展的,唯有科技,无它。

模式和品牌在科技面前,注定是被碾压的存在。

3)证券和金融会越来越吃香;

不管你愿不愿意,承不承认,中国即将进入真正金融资本社会,即人人不得不懂金融,不得不懂投资,否则仅通货膨胀就会剥削掉你一年的努力。

在全民投资炒股的前提下,证券业和金融业会兴起,你看看东方财富上一周资金流入你就明白了。

4)坚决不追涨杀跌,反其道而行之

追涨杀跌是人性,我也有个股票没经受住诱惑,犯了这个基本上人人都会犯的错误,我提醒我自己,炒股和做商业判断是截然相反的逻辑,做商业做消费做营销,你要用小白的思维方式进行思考,要顺应人性,满足人性。

但做投资,你要反人性,即你第一反应的往往都是错的,因为大部分和你的第一反应一样,你需要的是站在大多数韭菜的对立面,否则财富怎么转移。

5)长期持有,拿得住

不建议小白,也提醒我自己不要做频繁的交易,有数据表明,每多一次交易就多一次失误。

如果你真正看好一个产业一个企业,一定要长期持有,只要你不进行交易,短期的涨跌其实和你没有关系,毕竟只要不全仓卖出,亏和赚都是动态的,如果你这么看好一支股票,它不断的涨,你不能卖,否则卖掉之后再去哪里找一支这么好的股票呢,如果它不断的跌,你更不能卖,越跌其实你应该越买,因为意味着盈利空间增加了啊。

于我而言,我可以两三个月深度研究下这个企业这支股票,但我会用3年、5年的周期来决定是否交易。

6)坚决不使用杠杆炒股

这是一个非常严肃的提醒,我身边破产的人,找过找原因的话,这是最大的一个原因,其实买东西、创业破产的几率都不大,因为都可控,算是有限。

但最怕过于贪婪的一些人,碰到几个涨停板就觉得自己无所不能了,就在客户经理的怂恿下开始动用杠杆,碰到运气小赚还行,万一遇到个黑天鹅,不仅会让你血本无归,还有可能负债累累。

大家切记,不要用杠杆,不要借钱炒股,也不要替他人炒股。

7)遵循打孔机原则,永远拥有不超过10支股票

这也是一个非常经典的投资原则,即你可以假设有一张纸,这张纸最多可以打10个孔,你每交易一支股票就打一个空,不管这支股票表现如何,这个空是不可逆的了,如果你过于冲动,可能这张纸很快就被打孔机打满。

这是一个比喻,比如你的人生中可能真正让你赚钱的股票就那么多,如果你过于冲动和不珍惜每一次的投资机会,很可能,以后哪怕你遇到再好的股票,你已经没有机会和资金实力去投资到了。

对于我们普通人而言,10个已经不少了。

当然,我知道,现在一个散户一年的交易都不止10个,我想提醒一下,你能对那么多行业或企业有了解吗,如果不了解,只是看K线及消息来投资,那只能叫投机。

8)挑选有垄断可能,不可替代的企业

这是一个大牛告诉我的规律,比如说如果你看好房地产行业,有那么多房地产上市公司,你投哪一个?

他说他会投一家做水泥的公司,是这个领域的龙头,是这些房地产商不得不采购的一个企业,这个企业比任何地产商稳健及有未来多了。

在他眼里,有可替代性的企业都不值得投资,哪怕没有任何知名度,但若果这个企业是一个行业里面垄断且不可替代的存在,那么这个企业就非常值得投资,且长期持有。

9)做好预亏的心理准备

1200万是我自己的预亏数字,你可以预期你的,给自己一个底线,就是预亏多少就不玩了,这个很重要,毕竟炒股对于大多数人而言不能成为主业,对我也不是,它只是我钱生钱的一个途径而已,原来可能炒房、投资股权,现在觉得股票更合适了而已。

预亏有何好处呢,会让你心态平和及冷静,不会急躁,我相信大多数人炒股都是想赚钱,一上涨就开心,一下跌心情就不好,这样就很容易冲动和犯错误。如果你预期亏掉所有本金,但凡还未被平仓,那你都是”赚“的。

我可没说任何假话,因为我在投资股权方面亏得钱多了去了,而且连个水花都没有,5、6年杳无音信的大把存在。

故《孙子兵法》不是战法,而是不战之法;不是战胜之法,而是不败之法;不是以少胜多之法,而是以多胜少之法。

10)押注一个产业

一如我前面所讲,如果你想创业,你一辈子把一件事干好就不得了,做投资炒股,其实你如果你能深入了解一个产业也不得了了,每个人精力有限,你对一个产业或行业浅尝辄止,很容易做出错的判断,很容易让你亏钱。

相反,如果你能成为一个产业的老司机、专家,只要这个产业一直欣欣向荣,你就能赚到你认知之内的钱。

比如,我对消费行业熟悉,比如我对餐饮娱乐、女性消费、儿童教育赛道非常了解,我就只关注这三方面的股票呗,别的行业的钱我也赚不到,就像我我不会去研究阿里、腾讯、特斯拉是否值得买。

 

— 3 —

干脆弄一个私密的炒股圈子

最后,我必须承认自己真的是炒股的一个小白,只是因为自己胆子大,而且在一级市场有了一定的投资认知和逻辑,也赚了不少钱,所以愿意大胆用钱来买教训,即,我会用真金白银测试我不同的投资认知和逻辑,最后让结果说话,或者纠偏,到底这个认知和经验对不对。

有人说,中国股市比较感性,我承认,但亏钱会让人理性,从短期看所有人都感性,但长期看,想赚到钱必须理性,所以巴菲特的价值投资理念我依然非常认同,至于有大牛告诉我说,巴菲特没有告诉大家“择时”,即何时买入,这是一门非常复杂的学问,所以他干脆不对外讲述这个其实更重要的经验和逻辑。

于我而言,我的认知是,如果你非常看好一支股票,但它下跌甚至暴跌的时候,如果你对它的行业、团队、模式等等都非常有信心,这就是你进入的最佳时期,昨天我在一个群说我很希望我看中的那几支股票暴跌,这样我可以多买一点,被群内不少人鄙视了下。

是的,何时买,取决于一个人的财力还有心态等,每个人的预期不一样,我把2020炒股定义为学习的一年,不会花太多时间,因为我2020年《只搬一块砖》那就是十英尺智能早餐柜,炒股是业余爱好,还能让我改变作息习惯,每天8点前早起打卡只占用不到一小时的“学习”而已。

对,是学习,通过数字、金钱的亏和赚,能让你更快速的了解一个行业,深入一个企业,否则你永远只会停留在表面。

熟悉我的人知道,我是一个“说我所做,做我所说”的人,既然2020年我决定炒股了,那么我就会把自己这一年真实炒股的亏和赚记录下来,并分享给一些志同道合也在炒股的朋友。

所以,我计划弄一个“私密的炒股圈子”,叫做《炒股日记》,讲一下公开场合无法讲的真话,分享自己今年每月100万的炒股心得,尤其是亏钱的教训,频率是每周甚至每天,保证都是真实的、血淋淋的教训和经验。

我会把自己的持仓、买的股票以及收益都会一一真实的分享给大家,让大家共同见证我每一步的操作,二级市场有个好处,那就是数据都是公开的,可以低调,但很难吹牛。

大家加入我炒股的私密圈子,有个好处就是,你相当于花了1000元,可以看到1200万炒股的实操,在过程中,你可以提出你的建议甚至模拟自己会如何交易,用”结果“对自己的认知进行纠偏。

这是一个非常划算的投入,而且每增加100人,都会上涨100元,有兴趣的抓紧报名加入,大家可以在一个私密的小圈子里共同交流、讨论一些不能公开的炒股话题,我会不定期邀请我认识的一些炒股大牛来做嘉宾与大家互动。

2020你不一定要炒股,但一定要关注和学习。

 

原创文章,作者:2468财商网,如若转载,请注明出处:https://www.2468.net/2501.html