未来5到10年,海天味业、贵州茅台、美的集团等优秀公司的股票收益大

之前跟大家举例现代货币信用体系的例子,就用了拉面的例子,10年前拉面10元/碗,今年拉面25元一碗,过几年可能就四五十元/碗了。这个过程是一个循序渐进的过程,温和通胀的过程。

继酱油、醋、青菜、蔬菜、纸巾、瓜子、啤酒、大葱、鸡蛋,最新我们看到克明面也涨价了:克明食品公告,公司鉴于面粉、包材、运输等成本持续上涨,为更好地向经销商、消费者提供优质产品和服务,促进市场及行业可持续发展,经公司研究并审慎考虑后决定,对公司各系列产品上调价格,公司将于2021年12月1日起执行新的价格政策。

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所以,不要着急,最终都会涨价,只是最开始不是仅需的涨价,但最终这一轮所有的商品都会涨价。现在到了面粉,相信很快就是大米、粮油了。

为什么涨价,我跟各位也说过这个原理:疫情不是涨价的根本原因,现代经济社会的信用货币制度才是涨价的根本原因。

古代的金本位制度之下,先富起来(占有土地、黄金或者铜钱等资源)的人是会剥削后富起来(没有这些资源)的人。且由于黄金资源相对有限,这是一种零和博弈制度。但信用货币制度,是根据我们每个人,特别是未来的每个人,他创造的商品、价值、服务进而分配得到财富的一种制度。

金本位之下,土财主有钱就把金子埋起来,因为金子就那么多,大家都会把金子给埋起来,流通的金子少了,金子自然升值了。这样会导致严重的通货紧缩,以至于越来越民不聊生。

信用货币制度之下,完全打破了金本位的经济模式。纸币取代了黄金。但因为现代社会的机制(生产力提升、消费提升,社融总量提升,M2提升),因此纸币会每年保持一定幅度的贬值,但与此同时,人们的工资水平也同步提升(想象下1991年的北京市人均公司是240元/月,现在已经过万,这是40倍以上的提升)。

现代社会鼓励提前消费,鼓励从银行贷款,实际上就是让各位去借钱,扩大纸币的流通性,创造更多的GDP。但很多人说了,是不是国家在疯狂印钱?这个理论,我们可以再想想,民国时代,一九四几年的时候,人们扛着百万现金买大米的情况,应该都知道,当时通货膨胀已经到了无以复加的地步了,本质原因是,政府通过滥发纸币掠夺的社会财富。那个时候,确实是国家在疯狂印钱,但后果看到了,政府可能最后都要破产。

而现代货币体系的解决办法是:

1. 政府财政与货币发行分开,政府肯定不能印钞给自己用,政府要钱,也需要用自己的信用去借钱(比方说国债、地方债,前阵子跟大家分析的地方土地财政政策就知道了,为什么要推出房产税,是因为地方政府要发工资,地方政府也没钱)。1953年美国财政部与美联储签订的《财政部-美联储协议》,对双方的权利作了清晰的界定:政府花钱靠借(发行美国国债),货币政府的决定权在美联储,美联储有一系列保持其独立性的治理架构。各国现在基本都是这种财政部-央行体制,中国也不例外。

2. 信用货币制度,即货币由借贷产生(由政府、企业、居民的借贷意愿决定,通过利率、存款准备金率调节),这样就解决了滥发货币的通胀问题,也解决了金本位(固定货币总量制度)的通缩问题。

但因为有借贷的产生,整个社会会保持温和的通胀。

当今的货币体系之下,资本时时刻刻都要流通起来创造价值,创造服务,否则就会被贬值。虽然大部分手上的现金会造成贬值,但问题是,大部分的劳动的价值也会同步的“升值”,即自己的劳动报酬也会“通货膨胀”。

所以,前面跟大家说工资不涨是玩笑话。实际上,我们过几年看,工资也会涨。因为货币贬值,但大家的服务不贬值,劳动力不贬值。

但10年前这个数据是6.6万,现在的工资水平差不多是10年前的3倍了。

但如果这几年,你工资不涨,这就要审视下你们公司是不是好公司了。如果是好公司,也赚钱了,不给你涨,赶紧跳槽;如果不是好公司,更要赶紧跳槽。

所以,现代货币信用体系之下,持有优秀公司股权,远远比持有现金更加保值。这点从过去10年,像海天味业、贵州茅台、美的集团等优秀公司的股价涨幅,对比现金的收益就可以看出来了。

当然,短期1年、2年我们或许看不出持有股权比现金涨幅更大,但拉长5年、10年,一定是持有优秀资产收益最大。

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