重仓股前5名:兴业银行,伊利股份,万科A,平安银行,中国平安

我的重仓股前5名:兴业银行,伊利股份,万科A,平安银行,中国平安。

我以此5只股等仓位做的指数,去年经历了6月7月份的大跌之后横盘5个月。

月线图:

重仓股前5名:兴业银行,伊利股份,万科A,平安银行,中国平安 图1

2022年1月此指数已经上涨5%,我的实盘去年亏损9%,现在已经快补上了。

今年以来兴业银行上涨8%,万科上涨12%。

说到这里,有不少人问过我一个问题,为什么去年平安万科格力为代表的蓝筹跌幅很大,而我只亏9%。我再解答一下,有3个原因

第一,我的策略里有《指数思维…….》,让组合自己照顾自己。我不会经常操作,不会大幅补仓下跌的股票。以中国平安为例,在大跌的过程中仓位逐渐缩小,不进行补仓,这样就有效的控制亏损的总金额。

第二,我的收益是计算新股收益的。这个没什么好说的,一般新股交款是卖掉手里的持仓交款的,我很少去统计新股赚了多少钱。只能说影响不是太大。

另外,新股中签概率在行情不好的时候会增高(打新的人变少),可以有效对冲亏损金额。

第三,有一些股是有收益的,比如华电国际。重仓的兴业伊利去年跌幅也比较小(由于组合思维,平安大跌后仓位减小,造成兴业伊利仓位逐渐扩大)。

兴业银行今天发布业绩快报,2021年净利润826亿,增速24%。

拨备覆盖率268%,增长50%

净利润大增的情况下,拨备大增,不良率下降,roe下降趋势逆转。

有人戏称按兴业的尿性,搞不好明天高开低走。

这种情况可以说不可能,要知道过去3年其净利润都在600多亿徘徊,估值底部市盈率4.8倍,市净率0.65。这个估值就是兴业作为低增速银行的估值底了。

而当前的估值,市盈率5.4,市净率0.74,年报后每股净资产28.8元,每股利润3.77元。

而此时,兴业的利润由600多爆发到800多,不考虑估值提升,当前的股价已经接近估值最底部。也就是说如今增速24%的情况下估值和2020年疫情底部相同。

假设估值提升仅仅到去年初的高点,8pe,股价可达30元。1pb,股价可达28.8元。

后续如何,其实可以更乐观,只是畅想还未到时机。

兴业是我的第一重仓,还有7万元的可转债。

关于地产,最近市场上开始出现关于地产供给侧改革的说法。这个说法我在去年就多次提到。大致意思是行业过剩,开始推进小企业淘汰。最终大企业逐渐利润率稳定下来。

这方面的消息和分析开始逐渐多起来。也可以印证,选择优质企业,不要被市场牵着鼻子走。

根据过去这些年的经验,在行业调整期,优质企业的下跌幅度大概50%,而大部分没有优势的小企业调整可达到80%,90%。

优秀如伊利这样的稳健增长企业,也在2013和2015年2次发生腰斩级别的下跌。而这2次腰斩,我都全程未减仓伊利。

我的一个账户信息显示,伊利是2014年7月14日建仓

重仓股前5名:兴业银行,伊利股份,万科A,平安银行,中国平安 图2

(此图的盈亏比例是不准确的。可以参考持仓盈亏14.9万,市值21万,大概是6万成本,变成21万)

2014年我的本金只有几十万,还有一部分在指数基金。所以第一次买伊利只买了400股,后续陆续买到2000多股,2015年10送10,变成了5000股。就这样一直持有到现在。

我的想法很简单,操作也很简单,最难的是不能急。我20多岁的时候当然也很急,但是股票急确实解决不了问题。

优秀的企业,在熊市的时候,分散买入,不断跟踪,不够好的,逐渐淘汰掉。而好企业则不会那么容易变坏。

 

巴菲特的四大重仓股:

1、苹果;

2、美国银行;

3、美国运通;

4、可口可乐。

苹果和可乐是消费。美国银行和运通是金融。巴菲特的基本盘就是金融和消费。

 

芒格的四大重仓股:

1、美国银行;

2、富国银行;

3、阿里巴巴;

4、合众银行。

最后,投资要不要考虑估值,可以参考巴菲特的操作

重仓股前5名:兴业银行,伊利股份,万科A,平安银行,中国平安 图3

 

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