最有把握的赚钱方法:定投(定投是什么意思啊)

今天市场大涨,丐帮也迎来5.92%的长阳。不过,整体来看,几大指数还处于偏弱势的震荡区间,这种涨一天跌一天、猫一天狗一天的行情可能还会持续一段时间,大家稍微要有点心理准备。

趁着市场洗牌的时候,我们继续抓紧学习,以便早日学以致用。今晚和大家分享《基金投资入门十堂课》的第四课。

上一堂课,奶爸梳理了主要指数ETF基金,相当于指明了淘金的地方。

接下来和大家聊聊淘金的正确姿势。

主要两种姿势。不是“缠论”说的上位和下位,而是“定投”和“趋势”。

本文先说前一种:定投。

 

一、定投的盈利原理

定投本身并不能确保盈利。假如股市是一个长期向下的趋势,我们一路买一路买最后也很难有收益。

好就好在,以往奶爸多次说过,在货币超发、利率下行、经济发展的大背景下,股市极大概率是长期向上的趋势。并且,在西方发达国家,已经有100多年的历史数据可以证明。

与此同时,大多数股票指数“汰弱留强”的编制规则,也有利于指数长期向上。以往也多次说过,不再赘述。

这样的话就很简单了:我们只要把握住股市的主要趋势,忽略短中期波动,定期播种,后面将会迎来满满收获。这是我最有把握的赚钱方法,也是最适合大多数投资者的赚钱方法。在这方面,股市比爹妈和老板都亲。

 

二、定投的操作方式

定投的基本操作思路,是追求一根“微笑曲线”:

最有把握的赚钱方法:定投(定投是什么意思啊)

如上图,像简笔画的微笑,非常拟人和形象。我们不知道中短期波动的底部在哪里,就每隔一段时间买入一笔,长期下来自然会有一个相对不错的成本均价,然后持有待涨,到时卖出赚钱。

1.何时开始。显然,尽量选择在跌势中开始。比如指数出现一个高点之后,下跌了25%以上(空间),或者下跌了半年以上(时间)。还有种简单的参考方式,是奶爸拍脑袋想的,但很实用:年线(250日均线)之下再开始定投。

有人参考指数的历史估值,分成低估、中等和高估区间,然后低、中区间定投,感觉这方法也不错。

另外,如果已经进入涨势,但看起来相对位置仍然比较低,也可以开始。

 

2.间隔频率。我喜欢每月定投一次,因为每月发工资刚好有余钱。然后,交足家里的,留足要用的,剩下都是可以拿来定投的。

有些人建议每周或双周,似乎也可以。不过,我希望大家还是尽量做大周期。原因是:周期看得小,播种太密集,容易触发想赚快钱的焦虑。太多人就是想赚快钱,以至于最终没有赚到钱。而且,每周一次太耗子弹,我怕一个震荡或者下跌周期还没走完,有些人的子弹已经打光。

 

3.投入份量。这个因人而异,量力而行。比如你定投两个指数基金,每月余钱有多少,按比例分配就行。

有朋友说,每月余钱怎么投我知道,可是原来手里有的钱呢?建议可以按照两年左右的时间来分配。我自己一般按照3年左右的周期来做一个完整操作,那么建仓时间基本会有两年,后面再看情况。

4.何时结束。主要有两种卖出的方式:一是参考估值卖出法。结合上面的买入,很容易理解。

二是老司机卖出法。根据历史经验,大牛市的顶部非常热闹,身边几乎人人都谈论人人都参与人人都赚钱,连平时从来不玩股票的大舅也会问你如何开户。这时候,上升趋势跌破20日均线就卖出。

两种方法都不能保证你卖在最高点,但一定能够卖在大级别的顶部区域。

另外还有种方法,奶爸鸣金卖出法。一般主要指数ETF基金,到了大级别顶部位置时,奶爸都会连续吆喝,至少3-5天。时不时瞅瞅奶爸公众号就行了。

 

三、适合定投的指数

上一堂课列表中的所有宽基指数ETF,都适合定投。比如我自己前几年就定投了中证500指数ETF,到现在收益还不错,并且还会继续拿一段时间。不少朋友向我反馈,炒股这么多年,只有跟奶爸定投中证500指数以后,才真正尝到赚钱的滋味。这句话,让我感觉既欣慰又心酸。

现在我正在定投的是科创50指数ETF,已经搞了一年多,估计会继续建仓到今年底,应该最后结果也会不错。

另外,沪深300指数ETF和上证50指数ETF,当前如果开始定投,也是符合条件的。

行业和主题指数ETF不一定适合定投。因为,有些行业周期太长,而个别行业,是真可能消失的。行业和主题指数ETF,在我看来更适合用趋势的方法去搞,下一堂课会专门讲。

大致就是这些。其实还有很多细节点滴没有写到。但我想先讲最基本的,会不那么繁琐,更容易理解。系列课程的相关细节内容,后面我会专门用一堂课,以问答的形式去覆盖到,以求在实践中更具有指导性和参考性。

定投就是要有格局、有耐心。下课。

市场总体趋势评分:5.5分,偏空行情。评分区间4-9分。最低4分表明短期超跌,最高9分表明短期超涨;8.0-8.5分市场整体牛市,4.5-6.0分市场整体熊市。

阶段最强指数:暂无。短中线操作尽量只买最强指数内的个股。如果“阶段最强指数”为“无”或者只有1个,短中线选择休息。上证50、沪深300和科创50指数都在空头区间。

目前主要持仓:500ETF约45%,科创50ETF约25%(每月下旬定投一次),个股和其他指数、行业ETF约25%。总体保持9.5成左右的相对重仓。

打新配置:上海市场某大型银行股,深圳市场某大型地产股。打新主要配置高分红、低估值、低波动的大盘股,不以盈利为目标。

 

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