一场富豪家族撕逼给我带来的启发(加拿大富豪家族排行榜)

当顶级富豪们在媒体上公开撕逼的时候,吃瓜群众还是能收获一些新知的。今天要讲的就是加拿大最大的通讯家族Rogers Communications 的权利之争。

加拿大的通讯业如今由三巨头掌管,它们分别是Rogers Communications, Bell Enterprise 和 Telus。据网上的数据,Rogers 公司服务着加拿大1000多万的用户,也就是几乎1/3的加拿大人口。现在的 Rogers 公司是三代 Rogers 家族成员共同建立的。

1925年,老罗杰斯 Edward S. Rogers Sr. 发明了世界上第一款交流电加热导管丝,成为让收音机在一般家庭中流行的关键技术。在1931年,他在多伦多建立了CFRB广播站并获得实验性的电视经营许可。不幸的是,在1939年5月6号,他在工作时突然脑溢血身故。留下了遗孀Velma 和一个5岁的儿子,Edward S.(Ted)Rogers。

1960年,Ted Rogers 和播音员 Joel Aldred 一起创办了 Aldred-Rogers Broadcasting,从早年的广播站,再到后来的电视台,然后一路发展到有线电视和无限通讯。

2008年12月2日,Ted Rogers 因为心脏衰竭在多伦多的家中去世,享年75岁。此时的Rogers公司已经成为加拿大通讯行业三大寡头之一。Ted Rogers也已成为加拿大的首富之一。

Rogers 家族拥有多伦多著名的运动馆 Rogers Center 和 Blue Jay 棒球队,也捐助了多伦多大学的电子和电脑工程学院,Ryerson 大学的 Ted Rogers School of Management 等等。为了纪念Ted Rogers,Ryerson 大学的管理学院用TED代表 Take risks. Embrace innovation. Defy the status quo.(承担风险,拥抱创新,挑战现状。)

Ted Rogers 和他的太太 Loretta Rogers 一共育有四个孩子,分别叫 Lisa, Edward, Melinda 和 Martha, 他们即将成为今天争权故事里面的主角。很凑巧,到这里 Rogers 家族也刚好发展到了第三代。

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两派人因为争夺股东会控制权,在媒体上互掐。一边以Edward Rogers和5个董事会成员为主,另一边是有他妈妈 Loretta 和其他两个姐姐 Martha 和 MeLinda 支持的CEO Joe Natale。妈妈也公开谴责,希望Edward不要错误的道路上越走越远。

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目前Edward虽然被开除CEO和董事会主席身份,但他掌管着的家庭信托,仍然拥有97%的投票股份,他将向BC最高法院提出申请,要求法院确定他可以重选14人股东会成员。很明显,争权事件也影响了Rogers公司的估价,在最近5天内,股价下跌了5.12%。至此,Rogers 家族三代人的奋斗,90多年的积累,成为了一场现代版的家庭宫斗剧。

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故事讲到这里,是不是感觉最顶级富豪也不容易,大家都能明白,争权的实质就是在争钱,巨额财富是把双刃剑,当这把剑砍下来的时候,即便是母子情也会被一刀斩断。可以肯定的是,这个圣诞节两派人是不会聚在一起渡过的。

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不论法庭最终如何判决,不论哪个CEO成为确权后的赢家,最好的结果是 Rogers 家族中两个派系的成员老死不相往来,是的啊,有钱了,谁还需要家人,是不是?这就是人性。

据说古代君王中,大部分非正常死亡的,都是死于兄弟手足之手,而围绕权利和钱财的争夺正是贯穿几千年亘古不变的主题。

财富其实也是财负,钱多了负担也就重了。夫妻之间,兄妹之间,母子之间,再加上一些更加复杂的家庭关系,比如离异、再婚、婚生子女、婚外子女等等。

从理财角度,人性的风险也需要管理。所以在财产管理的方案中经常会提到 Estate Equiliaztion 遗产平均,来保障各个继承人的利益。在加拿大,资产的继承主要靠立遗嘱。在身故人没有遗嘱的情况下,名下的资产一般会按照每个省的法规继承,比如在安省,身故人有配偶和子女的情况下,财产按下表的方式分配。

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举个例子,小李身故,身后有一个配偶和一个孩子,并且留下$1,000,000资产(资产可以包括现金、房产、股票、基金、RRSP、TFSA 等等),忽略各种交易费用,配偶可以拿到$600,000,孩子可以拿到$400,000。

这个例子过于简化,忽略了一些繁琐的法律过程,其中一个最重要的过程叫做遗嘱认证 Probate。上述各项资产常常需要先变现,然后交税。在税务局的眼中,即便房子还有人住,账户里的投资并没有售出,但是去世人的收入税却要按时按量缴纳,资产才能被解锁,分配给受益人。

资产的数额越高,遗嘱认证的费用就越高。假设一生积累了$5,000,000的资产,光遗嘱认证这一项在安省需要交付的费用是$74,250。如今多伦多每套房子的平均价格在$1,100,000,如果手上有几套房产,再加上未来的预期增长,积累到$5,000,000这个数额并非遥遥无期。

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除了花钱以外,法庭认证资产也是一个相当耗时的过程,短则几个月,长则两三年。如果家庭关系复杂,就会出现更多的受益人,就会让分家产成为一出狗血闹剧。2015年被杀害的温哥华富豪苑刚就在他死后出现了7名争夺财产的女性,最终法官裁定其中5人有财产分割权,来分享大约2100万美元的遗产。

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如此,在资产管理中,我会建议客人管理这样的风险,让一部分的资产跨越遗嘱认证 Probate Bypass。能跨越遗嘱认证的资产一般可以指定受益人,比如免税储蓄账户TFSA,养老储蓄账户RRSP,教育金账户RESP,人寿保险投资,重疾保险,保本基金,信托账户等等都有这样的功能。有时可以把房产登记为共同所有,法律名词叫做 Joint Tenancy,这样也可以让你的大额财产跨越遗嘱认证。

关于财富的话题很多,每当你多一个维度的认知,财富积累将多一种可能。希望你在吃瓜的同时也能涨知识。

 

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